Investiční produkty

Produkt

Investiční produkty

Podíváme se, jaký jste investor

Projdeme s vámi vaše představy, očekávání i obavy. Jak často chcete investovat, kolik a jaký máte vztah k riziku.

Navrhneme vám odpovídající strategii

Na základě vašich cílů a s ohledem na situaci na trhu.

Pravidelně se o vás staráme

Vaše finanční portfolio upravujeme a přizpůsobujeme dění na trhu i vaší měnící se životní situaci.

Ať už se chcete bránit inflaci, připravit si finanční polštář na důchod nebo jste třeba připraveni začít obchodovat s cennými papíry, pomůžeme vám zorientovat se na trhu a postavit vhodnou investiční strategii. Teprve o investicích uvažujete a nemáte ještě jasnou představu? Jsme tu, abychom ji s vámi zformovali. Jsme partnerem pro začínající i zkušené investory.

Proč se na nás obrátit? Nejen, že známe trh a sledujeme vývojové trendy, ale především s klienty budujeme dlouhodobé vztahy založené na vzájemné důvěře. Vždycky od nás dostanete reálný náčrt toho, co od dané investice můžete očekávat. Nepřeháníme, nenadsazujeme. Vaše portfolio udržujeme a pravidelně upravujeme v závislosti na změnách na finančních trzích i ve vašem životě. Tak, aby vždy odráželo vaše aktuální představy a cíle.

Ozvěte se nám, naši specialisté jsou vám k dispozici.

Proč přemýšlet o investování finančních prostředků?

Podílový fond je nástrojem, který se využívá ke kolektivnímu investování. Pro jednotlivé investory je to poměrně jednoduchý způsob, jak i bez velkých znalostí finančních trhů začít investovat do různých typů cenných papírů. Zároveň není třeba velká suma, začít můžete i s málem.

Prostředky, které fond získá od jednotlivých investorů, se použijí k nákupu cenných papírů, tedy akcií, dluhopisů, různých měn a dalších. Vy jako investor (neboli podílník fondu) a držitel takzvaného podílového listu můžete zhodnotit své úspory podle toho, jak se vede firmám a ekonomikám, jejichž cenné papíry fond drží. Fondy obvykle sledují určitou strategii a diverzifikují riziko v rámci celého svého portfolia. Nesázíte proto všechno na jednu kartu, ale máte podíl na celém balíku různých aktiv.

Co je to podílový fond?

Podílový fond je nástrojem, který se využívá ke kolektivnímu investování. Jedná se o soubor majetku, který zakládá a spravuje investiční společnost. Podílový fond nemá na rozdíl od investičního fondu právní subjektivitu. Základní jednotkou fondu je podílový list, držitel podílových listů se nazývá podílníkem fondu.

Podílový fond sdružuje prostředky od různých investorů a za ty pak Portfolio Manažeri fondu nakupují do portfolia cenné papíry. Nejčastěji jsou to akcie, dluhopisy, či různé měny. Tím, že vložíte prostředky do podílového fondu nakupujete tzv. podílové listy. Nepřímo tak podporujete různé společnosti, sektory či ekonomiky zemí. Díky tržním změnám cen těchto cenných papírů pak můžete v dlouhém období zhodnotit vaše úspory.

Jak se daní výnosy z prodeje podílových fondů?

Danění výnosů je otázka na daňového poradce. Hraje tam roli řada individuálních okolností a samostatný zprostředkovatel se k této oblasti nesmí vyjadřovat.
Výnosy z obchodování na finančních trzích by měly být uvedeny ve Vašem daňovém přiznání. Z těchto transakcí obecně např. banka neodvádí srážkovou daň.
Obecně po třech letech od pořízení jsou výnosy z podílových fondů osvobozeny.
Více informací naleznete v zákoně č. 586/1992 Sb. z roku 1992, § 4, bod w) a x) na stránkách Ministerstva financí ČR.